MASUKAN KATA DI KOTAK BAWAH INI UNTUK MENCARI.. LALU KLIK TOMBOL "SEARCH"

May 23, 2023

Daftar Bank Dengan Biaya Admin Tinggi Perbulan

Baca Artikel Lainnya

Biaya administrasi atau biaya admin bank merupakan salah satu faktor komponen yang perlu dipertimbangkan oleh masyarakat dalam menentukan produk tabungan perbankan. Pasalnya, setiap bank menawarkan biaya administrasi yang berbeda-beda untuk masing-masing produk tabungan yang dimiliki. Biaya admin bank dikenakan kepada nasabah setiap bulannya. Biasanya, bank konvensional akan mengenakan biaya administrasi minimal di atas Rp 10.000 per bulan kepada nasabah, hal itu belum termasuk potongan layanan lainnya seperti kartu ATM/layanan Internet Banking/Mobile Banking/SMS Banking, Pajak dan biaya lainnya.


 

Saat ini, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk, PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk atau BRI, PT Bank Central Asia Tbk atau BCA, dan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI masih menjadi 4 bank konvensional dengan aset terbesar di Tanah Air. Besarnya aset 'the big four' tidak terlepas dari tingginya jumlah nasabah yang dimiliki. Selain itu untuk Bank Syariah seperti diketahui dikuasai oleh Bank Syariah Indonesia jika ingin tanpa potongan bulanan bisa pilih Tabungan Easy Wadiah dan pilih kartu ATM Silver, cocok untuk pelajar/mahasiswa yang belum memiliki penghasilan tetap


Selain biaya admin bulanan, biaya layanan serta  biaya-biaya lainnya, bagi muslim yaitu pertimbangan akad & transaksi Riba, serta berapa lamanya antrian di kantor cabang Bank dan faktor pertimbangan jumlah mesin ATM terdekat dengan rumah, serta fitur transaksi/pembayaran online apa saja yang bisa digunakan jadi pertimbangan seseorang akan membuka rekening di suatu bank


Biaya Administrasi Bank BCA

1. BCA Tapres Rp17.000 per bulan

2. BCA Tahapan Rp15.000 (ATM Silver), Rp17.000 (ATM Gold), Rp20.000 (ATM Platinum)

3. BCA Tahapan Xpresi Rp7.500 per bulan

4. BCA Tabunganku Pelajar: Gratis

 

BCA Tabungan Tahapan

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue Mastercard): Rp 15.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold Mastercard): Rp 17.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum Mastercard): Rp 20.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue GPN): Rp 14.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold GPN): Rp 16.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum GPN): Rp 19.000.
 

BCA Tahapan Xpresi

- Biaya admin BCA per bulan: Rp 7.500.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 50.000.

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 10.000.
 

BCA Tahapan Gold

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue Mastercard): Rp 15.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold Mastercard): Rp 17.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum Mastercard): Rp 20.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue GPN): Rp 14.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold GPN): Rp 16.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum GPN): Rp 19.000.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 10 juta

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 50.000.
 

BCA Tabungan Tapres

- Biaya admin BCA per bulan: Rp 17.000.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 5 juta

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 50.000.

 

BCA Simpanan Pelajar

- Biaya admin BCA per bulan: Bebas biaya.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 5.000
 

BCA Tabunganku

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 20.000.

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 20.000.

- Biaya admin BCA: Bebas biaya.

- Biaya Pasif: Rp 2.000 per bulan setelah bulan ke-7.

- Biaya Transaksi Debit: Rp 2.500 per transaksi setelah transaksi ke-5.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold Mastercard): Rp 17.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum Mastercard): Rp 20.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue GPN): Rp 14.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold GPN): Rp 16.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum GPN): Rp 19.000.

 

BCA Tahapan Xpresi

- Biaya admin BCA per bulan: Rp 7.500.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 50.000.

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 10.000.
 

BCA Tahapan Gold

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue Mastercard): Rp 15.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold Mastercard): Rp 17.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum Mastercard): Rp 20.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Blue GPN): Rp 14.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Gold GPN): Rp 16.000.

- Biaya admin BCA (Kartu ATM Platinum GPN): Rp 19.000.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 10 juta

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 50.000.


BCA Tabungan Tapres

- Biaya admin BCA per bulan: Rp 17.000.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 5 juta

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 50.000.

 

BCA Simpanan Pelajar

- Biaya admin BCA per bulan: Bebas biaya.

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 5.000
 

BCA Tabunganku

- Setoran awal buka rekening BCA: Rp 20.000.

- Saldo minimal ATM BCA: Rp 20.000.

- Biaya admin BCA: Bebas biaya.

- Biaya Pasif: Rp 2.000 per bulan setelah bulan ke-7.

- Biaya Transaksi Debit: Rp 2.500 per transaksi setelah transaksi ke-5.




Biaya Administrasi Bank Mandiri

1. Tabungan Rupiah Rp12.500 per bulan

2. Mandiri Tabungan Bisnis Rp12.500 per bulan

3. Mandiri Tabungan Bisnis Valas (dalam dollar AS) 1 dollar AS per bulan

4. Mandiri Tabungan NOW Rp2.500 per bulan

5. Mandiri Tabungan Payroll Rp0 sampai Rp 12.500 per bulan (sesuai negosiasi)

6. Mandiri Tabungan Rencana (rupiah) administrasi per bulan gratis

7. Mandiri Tabungan Rencana (dollar AS) administrasi per bulan gratis

8. Mandiri Tabungan TKI Rp2.500 per bulan

9. Mandiri TabunganKu: Gratis

10. Tabungan Investor: Gratis

11. Tabungan Mitra Usaha Rp4.000 per bulan

12. Tabungan SiMakmur: Gratis

13. Tabungan Simpanan Pelajar: Gratis


 

Biaya Administrasi Bank BRI

1. Tabungan BRI Britama Rp12.000 per bulan (saldo lebih dari Rp10 juta)

2. Tabungan BRI Britama Rp11.000 per bulan (saldo kurang dari Rp10 juta)

3. TabunganKu: Gratis

4. Tabungan BRI Simple: Gratis

5. Tabungan BRI Simpedes Rp5.500 per bulan


Artajasa
Layanan Tarif
Tarif Tunai Rp7.500
Transfer Rp7.500
Cek Saldo Rp7.500
Ubah PIN Rp7.500
Saldo tidak cukup Rp7.500


Prima
Layanan Tarif
Tarif Tunai Rp7.500
Transfer Rp7.500
Cek Saldo Rp7.500
Ubah PIN Rp7.500
Saldo tidak cukup Rp7.500


Link
Layanan Tarif
Tarif Tunai Rp7.500
Transfer Rp7.500
Cek Saldo Rp7.500
Ubah PIN Rp7.500
Saldo tidak cukup Rp7.500

Biaya Tabungan & Giro
Tabungan Keterangan Biaya (Rp)
BritAma Biaya Katru 6.500
  Biaya Administrasi Bulanan 12.000
  Biaya Penutupan Rekening di Unit Kerja 50.000
BritAma X Biaya Kartu Gratis
  Biaya Administrasi Bulanan 6.000
  Biaya Penutupan Rekening di Unit Kerja 50.000
BritAma Bisnis Biaya Kartu Gratis
  Biaya Administrasi Bulanan Gratis (ratas saldo min. 5 Juta)
  Biaya Penutupan Rekening di Unit Kerja 50.000
Simpedes Biaya Kartu GPN Classic 2.500, GPN Gold 6.000
  Biaya Administrasi Bulanan 5.500
  Biaya Penutupan Rekening 25.000
Simpedes Bisa Biaya Kartu GPN Classic 2.500, GPN Gold 6.000
  Biaya Administrasi Bulanan Gratis
  Biaya Penutupan Rekening 25.000
Giro BRI Biaya Kartu Classic 3.500, Gold 4.500, Platinum 6.500
  Biaya Administrasi Bulanan Gratis apabila saldo diatas 10 juta; 31.000/bulan apabila dibawah 10 juta





Biaya Administrasi Bank BNI

1. BNI Taplus Rp11.000 per bulan

2. BNI Taplus Bisnis Rp10.000 per bulan

3. BNI Taplus Muda Rp5.000 per bulan

4. BNI Tapenas Rp18.000 per bulan

5. BNI Pandemi: Gratis


TARIF BNI TAPLUS

Setoran AwalRp 500.000,- (Jabodetabek)
Rp 250.000,- (Non Jabodetabek)
Minimum Setoran SelanjutnyaRp 5.000,-
Minimum SaldoRp 150.000,-
Denda di bawah saldo minimumRp 5.000,-
Biaya Pengelolaan Rekening per bulanRp 11.000,-
Biaya Penggantian BukuRp 1.500,-
Biaya Penutupan RekeningRp 10.000,-
Biaya Lainnya (berlaku sejak Juni 2016)
Tunggakan Biaya AdministrasiMaksimal 3x tunggakan
Tunggakan Denda di bawah saldo minimumMaksimal 3x tunggakan
Tunggakan Biaya Administrasi KartuMaksimal Rp. 10.000,-




Biaya Administrasi Bank BTN

1. Tabungan BTN Siap: Gratis

2. Tabungan BTN Prima Rp17.500 per bulan

3. Tabungan BTN Juara Rp2.000 per bulan

4. Tabungan BTN Batara Rp12.500 per bulan

 

Biaya Administrasi Bank Danamon

Tabungan Danamon Lebih

Tabungan LEBIH merupakan salah satu produk unggulan Bank Danamon. Pasalnya, produk tabungan bank danamon ini membebaskan biaya admin bulanan

 

Tabungan Danamon Flexi Max

Tabungan ini merupakan jenis tabungan yang sesuai untuk nasabah perorangan atau perusahaan.

Jika Anda memiliki saldo minimal Rp50 juta, Anda bisa mendapatkan manfaat yang memberikan kemudahan dan keuntungan finansial bagi Anda seperti:

  •     Bebas biaya administrasi bulanan dengan syarat saldo di tabungan Anda minimal Rp50 juta.
  •     Bebas biaya transfer RTGS 10 kali per bulan, SKN 30 kali per bulan, dan kliring tidak terbatas.

 


 

 

 

 

 

 

Biaya Administrasi Bank Permata

1. Biaya pendaftaran layanan Navigator GRATIS.
2. Biaya bulanan sebesar Rp 7,900 per bulan akan dikenakan di bulan ke-3 (tiga) sejak pendaftaran layanan navigator.

3. Khusus Rekening PermataBintang dan PermataME, biaya bulanan sebesar Rp 2,500 per bulan.
4. Seluruh Rekening Priority gratis biaya bulanan navigator, sedangkan rekening Preferred hanya gratis biaya bulanan navigator untuk rekening Primary atau Utama.

Biaya Administrasi Bank Permata Syariah


1. Biaya administrasi bulanan Rp 12.500, jika saldo akhir bulan sebelumnya dibawah Rp 5.000.000

2. Biaya Transfer Online. Gratis Biaya transfer online melalui PermataATM, PermataMobile X, dan PermataNet ke Bank lain di seluruh Indonesia (saldo sebelum transaksi minimal Rp 5.000.000)


3.Setoran Awal Rp 250.000

4. Saldo Minimum Rp 100.000

5. Biaya Tutup Rekening Rp 100.000

Biaya Administrasi Bank CIMB Niaga

  •  Biaya admin CIMB Niaga Octo Savers: Bebas biaya. Apabila saldo rata-rata bulanan di bawah Rp 2 juta, maka akan dikenakan biaya Rp 17.500 
  • Biaya admin CIMB Niaga Octo Savers-iB: Bebas biaya. Apabila saldo rata-rata bulanan di bawah Rp 2 juta, maka akan dikenakan biaya Rp 17.500 
  • Biaya admin CIMB Niaga Goal Savers: Rp 5.000 mulai bulan ketiga sejak pembukaan rekening
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Goal Savers: Rp 5.000 mulai bulan ketiga sejak pembukaan rekening 
  • Biaya admin CIMB Niaga Indie Account: Bebas biaya 
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Indie Account: Bebas biaya 
  • Biaya admin CIMB Niaga Junior: Bebas biaya
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Junior: Bebas biaya 
  • Biaya admin CIMB Niaga Tabungan SimPel: Bebas biaya
  • Biaya admin CIMB Niaga Xtra Valas: Bebas biaya
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Xtra Valas: Bebas biaya Biaya admin
  • CIMB Niaga Xtra: Rp 17.500 apabila saldo rata-rata di bawah Rp 25 juta 
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Xtra: Rp 17.500 apabila saldo rata-rata di bawah Rp25 juta (akad mudharabah)
  • Biaya admin CIMB Niaga Xtra Payroll: Rp 10.000 
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Payroll: Rp 10.000
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Usaha Individu: bebas biaya
  • Biaya admin CIMB Niaga iB Usaha Perusahaan : Rp 20.000
  • Biaya admin CIMB Niaga TabunganKu: Bebas biaya
  • Biaya admin CIMB Niaga Xtra Pandai: Bebas biaya Biaya admin 
  • CIMB Niaga Xtra Savers Manfaat: Bebas biaya Biaya admin 
  • CIMB Niaga iB Pahala: Bebas biaya 
  • Biaya admin CIMB Niaga iB SimPel: Bebas biaya Biaya admin
  •  CIMB Niaga iB Xtra Pandai: Bebas biaya

Saldo Minimum CIMB Niaga 

  • CIMB Niaga Octo Savers: minimum saldo Rp 2 juta untuk dapat fasilitas bebas biaya 60 kali setiap bulan.
  • CIMB Niaga Octo Savers-iB: minimum saldo Rp 2 juta untuk dapat fasilitas bebas biaya 60 kali setiap bulan. 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Goal Savers: - 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Goal Savers: - ‘
  • Saldo minimum CIMB Niaga Indie Account: Rp 50.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Indie Account: Rp 50.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Junior: Rp 50.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Junior: Rp 50.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Tabungan SimPel: Rp5.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Xtra Valas: 50 dollar AS 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Xtra Valas: 50 dollar AS 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Xtra: Rp 50.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Xtra: Rp 100.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Xtra Payroll: Rp 10.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Tabungan Usaha Individu: Rp 10.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Tabungan Usaha Perusahaan: Rp 1 juta 
  • Saldo minimum CIMB Niaga TabunganKu: Rp 20.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Xtra Pandai: - 
  • Saldo minimum CIMB Niaga Xtra Savers Manfaat: Rp 100.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Pahala: Rp 100.000 atau 50 dollar AS 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB SimPel: Rp1.000 
  • Saldo minimum CIMB Niaga iB Xtra Pandai: -


Biaya Administrasi Bank BCA Syariah


Tahapan iB

KETERANGAN JUMLAH (IDR)
Setoran awal minimum 100.000
Setoran minimum selanjutnya 50.000
Saldo minimum ditahan 25.000
Biaya administrasi bulanan dengan akad Mudharabah Muthlaqah 10.000
Biaya administrasi bulanan dengan akad Wadiah yad Dhamanah 10.000
Biaya penggantian buku karena rusak 10.000
Biaya cetak mutasi jika buku hilang 5.000
Biaya penutupan rekening tabungan 25.000
Biaya pembuatan/penggantian kartu debit 26.000


Limit

KETERANGAN SILVER GOLD
Transaksi di Mesin ATM BCA (IDR)
Tarik Tunai 5.000.000 10.000.000
Setor Tunai 50.000.000 50.000.000
Transfer antar rekening BCA Syariah 15.000.000 25.000.000
Transfer dari BCA Syariah ke Bank Lain (kecuali BCA) 10.000.000 10.000.000
Transfer dari BCA Syariah ke BCA  25.000.000 25.000.000
Pembayaran Kartu Kredit BCA (Rupiah) Sesuai tagihan Sesuai tagihan
Transaksi di mesin EDC BCA  (IDR)
Transaksi harian debit 15.000.000 25.000.000

Fitur Transaksi Setor Tunai

  • Saldo langsung efektif di rekening BCA Syariah
  • Dapat menerima denominasi uang Rp50.000 dan Rp100.000
  • Jumlah setoran maksimal untuk tiap transaksi 100 lembar

Tahapan Rencana iB

Biaya

KETERANGAN

JUMLAH (IDR)

Jumlah setoran bulanan

250.000 
500.000 
1.500.000 
2.500.000 
5.000.000

Biaya administrasi bulanan

0

Biaya premi asuransi

0

Biaya cetak mutasi

10.000 

Biaya penutupan rekening*

50.000-150.000

Biaya ganti tanda kepesertaan

10.000 

Biaya gagal auto transfer setoran bulanan

5.000 

Keterangan *) :

  • Jumlah biaya penutupan rekening ditentukan berdasarkan saldo akhir saat penutupan

  • Khusus untuk penutupan karena permohonan nasabah dan penutupan karena tunggakan setoran bulanan selama 3 bulan berturut-turut



Giro iB

Biaya 

KETERANGAN
JUMLAH (IDR) 

Setoran awal minimum (Perusahaan & Perorangan)

1.000.000

Biaya buku Cek/Giro

285.000

Biaya tolakan Cek/BG*:

  • Saldo tidak cukup
  • Alasan lain sesuai SKNBI
  • 125.000
  • 100.000

Biaya counter cek per lembar

10.000

Biaya pembuatan/ganti kartu

26.000

Biaya cetak mutasi rekening koran:

  • Per rekening per lembar
  • Bulanan
  • 2.500
  • 35.000

Biaya penutupan rekening

25.000

Biaya administrasi tanpa fasilitas kartu ATM (per Bulan)

15.000

Biaya administrasi dengan fasilitas kartu ATM (per Bulan)

25.000

* (Untuk wilayah kliring SKBNI)



Tahapan Mabrur iB

 Biaya

KETERANGAN JUMLAH (IDR)
Setoran Awal 100.000 
Setoran Fleksibel Minimal 50.000 
Setoran Terjadwal Minimal 50.000 dan berlaku kelipatan 
Biaya Administrasi Bulanan
Biaya Penutupan Rekening 50.000 


Simpanan Pelajar (SimPel) iB

Biaya

Keterangan  Jumlah (IDR)

Setoran Awal

1.000

 

Setoran berikutnya

Minimal 1.000

Saldo minimum ditahan

1.000

Biaya dormant

1.000

Biaya administrasi bulanan

0

Biaya administrasi pembukaan rekening

0

Biaya Kartu ATM

  • Penerbitan kartu baru
  • Penggantian kartu rusak/hilang

 

  • 26.000
  • 26.000

Biaya penutupan rekening atas permintaan nasabah

1.000

Biaya penggantian buku tabungan

  • Halaman habis
  • Rusak/hilang

 

  • 0
  • 5.000

Penting Untuk Diketahui

  • Bagi Hasil tidak bersifat tetap, mengikuti kondisi perusahaan
  • Tidak dijaminnya simpanan Nasabah oleh LPS jika nominal saldo seluruh simpanan (termasuk margin) Nasabah pada satu Bank melebihi (ekuivalen) Rp2 Miliyar

Biaya Key BCA Syariah (hard token)

KETERANGAN JUMLAH (IDR)
Permintaan baru Bebas Biaya
Penggantian karena rusak* 10.000
Penggantian karena hilang 100.000

*Key BCA Syariah yang rusak harus dikembalikan kepada BCA Syariah

Biaya Internet

Adalah biaya yang dibebankan oleh penyedia jasa internet yang digunakan oleh Nasabah. Besarnya biaya internet tergantung kebijakan penyedia jasa internet dan menjadi beban pengguna.



ATM BCA

Limit

KETERANGAN SILVER GOLD
Tarik tunai 5.000.000 10.000.000
Setor tunai ke rekening BCA Syariah 50.000.000 50.000.000
Transfer antar rekening BCA Syariah 15.000.000 25.000.000
Transfer dari BCA Syariah ke BCA 25.000.000 25.000.000
Transfer dari BCA Syariah ke Bank Lain (selain BCA) 10.000.000 10.000.000
Pembayaran Kartu Kredit BCA Sesuai tagihan Sesuai tagihan


Jaringan ATM

Biaya

KETERANGAN JUMLAH (IDR)
Transfer ke rekening bank lain 6.500
Tarik tunai 7.500
Cek saldo 4.000

Keterangan

Jika kartu ATM BCA Syariah digunakan untuk bertransaksi akan tetapi transaksi tersebut tidak bisa berjalan dikarenakan saldo tidak cukup, salah PIN, dll maka akan dikenakan biaya Decline sebesar Rp3.000.



Kiriman Uang

Biaya

KETERANGAN JUMLAH (IDR)

Kiriman Uang melalui RTGS*

30.000

Kiriman Uang SKNBI (Non RTGS)**

2.900 (Mulai Juli 2023 berlaku 3.500)

Pembatalan Kiriman Uang

5.000

Tolakan Kiriman Uang

Sesuai dengan biaya yang dibebankan
bank penerima kepada BCA Syariah (jika ada)

Keterangan:

*) Biaya KU BI-RTGS sudah termasuk biaya setelmen dana ke BI sebesar:

  • Rp6.000 (Pk. 06.30 - 10.00 WIB)
  • Rp15.000 (Pk. 10.00 - 14.00 WIB)
  • Rp21.000 (Pk. 14.00 - cut off)
  • Biaya belum termasuk PPN
  • Nominal transaksi > Rp100 juta per transaksi

**) Biaya KU SKNBI sudah termasuk biaya proses DKE ke BI sebesar:

  • Biaya proses DKE Rp1 (Mulai Januari 2023 berlaku Rp600,-)
  • Biaya proses DKE warkat debit Rp1.000
  • Biaya belum termasuk PPN
  • Nominal transaksi < Rp1 miliar per transaksi



Biaya Administrasi Bank Aladin Syariah

  • Rekening Saldo minimum Rp1.000
  • Biaya admin per bulan Gratis Biaya tutup rekening Gratis]
  • Biaya rekening dorman Gratis 
  • e-Statement Gratis 
  • Biaya penggantian kartu Rp25.000




Biaya Administrasi Bank Muamalat

Tabunganku 

Produk Detail

Tabungan dalam mata uang rupiah (IDR) dengan persyaratan mudah untuk mendorong budaya menabung sejak dini. Cocok untuk anak-anak maksimal SMA


Benefit

Bebas Biaya Administrasi

Merupakan tabungan yang bebas biaya administrasi

  •  Bebas biaya layanan bulanan
  • Setoran awal ringan
  • Menerapkan budaya menabung sejak dini


Syarat Pembukaan

WNI (Lebih Dari atau Berumur 17 tahun)

  • KTP wilayah setempat/SIM/PASPOR
  • NPWP

 

WNI / Pelajar (Kurang Dari 17 tahun)

  • Kartu Pelajar/Surat Keterangan dari sekolah/Kartu Identitas Anak
  • Identitas orang tua/wali dan NPWP
  • Surat Persetujuan dari orang tua/wali
  • Kartu Keluarga atau Akta Kelahiran

Akad

Wadiah Yad Dhamanah

Bagi Hasil

Tanpa nisbah

Fasilitas Kartu ATM/Debit

Tidak diberikan

Setoran Awal

Rp 20.000,-

Saldo Minimum

Rp 20.000,-

Min. Setoran berikutnya

Rp 10.000,-

Min. Penarikan via Counter Teller

Rp 100.000,-

Biaya Penggantian Buku Tabungan Rusak/Hilang

Rp 10.000,-

Biaya Penutupan Rekening

Rp 20.000,-

Biaya Rekening Pasif (Dormant)

(Jika tidak ada transaksi debit/kredit selama 6 bulan, selain transaksi sistem)

Rp 2.000,-

Biaya Administrasi/Bulan

Gratis


Tabungan iB Hijrah Prima

 Cocok untuk Umum

 

Tarif

Jenis Biaya

Keterangan

Setoran Awal

Rp 100.000

Saldo Minimal

Rp 50.000

Administrasi/Layanan Bulanan

Rek. Aktif = Rp 11.000

Rek. Pasif = Rp 15.000

SMS OTP debit online

Rp 600/sms

SMS notifikasi

Rp 600/sms

Email notifikasi

Gratis

Penggantian Buku Tabungan Rusak/Hilang

Rp 10.000

 

Penggantian kartu

Rp 20.000

Gratis untuk penggantian karena kartu sebelumnya expired

Penutupan Rekening

Rp 50.000

Biaya Administrasi/Bulan Gratis

 

 

Tabungan iB Hijrah Rencana

Cocok untuk para pelaku bisnis

Tarif

Akad

Mudharabah Muthlaqah

Bagi Hasil

30 : 70

Jangka Waktu Menabung

3 bulan – 20 tahun

Usia saat membuka tabungan

17 – 60 tahun

Usia maks. Saat jatuh tempo

65 tahun

Setoran minimum /Bulan

Rp 100.000,-

Setoran minimum (top up)

Rp 100.000,-

Biaya Penggantian Buku Tabungan Rusak/Hilang

Rp 10.000,-

Biaya Penutupan Rekening

Rp 100.000,-

Biaya Administrasi/Bulan

Gratis


Tabungan iB SimPel

Produk Detail

Tabungan dalam mata uang rupiah (IDR) untuk siswa / pelajar dengan persyaratan mudah dan sederhana serta fitur yang menarik untuk mendorong budaya menabung sejak dini.

 

Benefit

  • Bebas biaya layanan bulanan
  • Mendapatkan bagi hasil
  • Setoran awal ringan
  • Mendorong budaya menabung sejak dini

 

Syarat Pembukaan

Nasabah pelajar sekolah yang memiliki PKS dengan Bank atau Nasabah walk in dengan syarat:

 

-WNI / Pelajar:

  • Kartu Pelajar/Surat Keterangan dari sekolah/Kartu Identitas Anak
  • Identitas orang tua/wali dan NPWP
  • Surat Persetujuan dari orang tua/wali
  • Kartu Keluarga atau Akta Kelahiran

arif

Akad

Mudharabah Muthlaqah

Bagi Hasil

2 : 98

Fasilitas Kartu ATM/Debit

By request

Setoran Awal

Rp 1.000,-

Saldo minimum

Rp 1.000,-

Min. Setoran berikutnya

Rp 1.000,-

Biaya Penggantian Buku Tabungan Rusak/Hilang

Rp 10.000,-

Biaya Penutupan Rekening

Rp 1.000,-

Biaya Rekening Pasif (Dormant)

(Jika tidak ada transaksi debit/kredit selama 12 bulan, selain transaksi sistem)

Rp 1.000,-

Biaya Administrasi/Bulan

Gratis


FITUR Internet Banking BANK Muamalat

A. Fitur & Menu Layanan Internet Banking Muamalat

Internet Banking Muamalat merupakan layanan perbankan elektronik 24 jam sehari dan 7 hari sepekan melalui akses internet yang mudah dan aman. Layanan ini memungkinkan Nasabah bertransaksi di seluruh rekening Bank Muamalat miliknya.

 

B. Kelebihan Internet Banking Muamalat

  • Transaksi perbankan dapat dilakukan kapan saja dan di mana saja
  • Internet Banking Muamalat dilengkapi dengan mPassCode (One Time Password/OTP), yaitu SMS berisikan kode verifikasi transaksi yang dikirimkan ke nomor ponsel Nasabah yang telah terdafar di bank.

C. Syarat Internet Banking Muamalat

  • Nasabah perorangan
  • Memiliki tabungan dan kartu ATM Muamalat
  • Memiliki surel / email aktif
  • Melakukan registrasi Internet Banking melalui ATM & pinpad Muamalat
  • Terhubungan dengan jaringan internet untuk akses ke web internet banking https://ib.muamalatbank.com

D. Registrasi Dan Aktivasi Internet Banking

1. Registrasi Internet Banking melalui ATM

 

 

2. Aktivasi Internet Banking

Catatan :

  • Setelah registrasi di ATM/pinpad berhasil, Anda sudah dapat melakukan transaksi non-finansial seperti cek saldo dan mutasi rekening.
  • Untuk dapat menikmati transaksi finansial, silahkan mengunjungi customer service Bank Muamalat terdekat dengan mengisi formulir aktivasi transaksi finansial.

E. Fitur, Limit Dan Biaya Transaksi

1. Transaksi Umum Perbankan

No.

Jenis Transaksi Nasabah

Limit Transaksi/Hari

Biaya per transaksi

1

Info rekening

a. Informasi saldo

---

Gratis

b. Mutasi rekening

---

Gratis

c. Informasi kurs

---

Gratis

2

Transfer finansial

a.  Transfer antar rekening muamalat

Rp50 juta

Gratis

b.  Transfer ke bank lain

Rp25 juta

Rp6.500

c.  Transfer ke bank lain (SKN)

Rp100 juta

Rp5.000

d.  Transfer ke bank lain (RTGS)

Rp200 juta

Rp20.000

3

Pembelian

a.   Pulsa isi ulang Telkomsel

Rp2 juta

Rp1.500

b.   Pulsa isi ulang XL/Axis

Rp2 juta

Rp1.500

c.   Pulsa isi ulang (Indosat,  Smartfren, Three)

Rp2 juta

Gratis

d.   Paket data internet (Telkomsel, XL, Indosat Ooredoo)

---

Gratis

     

e.    Pembelian token PLN (prepaid)

---

Rp3.500

4

Pembayaran 

a.  Tagihan PLN (pasca bayar & prabayar)

 ---

Rp3.500

b.  Tagihan ponsel/pasca bayar

 ---

 ---

-  Telkomsel

 ---

Gratis

-  XL/Axis

 ---

Gratis

-  Indosat

 ---

Gratis

-  Smartfren

 ---

Gratis

-  Three

 ---

Gratis

     
     

c.  TV Berlangganan

 

-  MNC Vision (Indovision/OkeVision/TopTV)

 ---

Gratis

-  Nexmedia

 ---

Gratis

-  Telkom Vision /Transvision

 ---

Rp2.500

-  Topas TV

--- 

Rp3.500

d.  Zakat, Infak & Sedekah

--- 

Gratis

e.   Virtual Account Muamalat

 ---

Gratis

Keterangan :

  • Gratis biaya registrasi dan berlangganan
  • Biaya penggunaan mPassCode (One Time Password - OTP) sebesar Rp550 per SMS
  • Biaya penggunaan layanan data (internet) sesuai operator telekomunikasi yang digunakan

2. Debit Online

Debit online adalah salah satu fitur unggulan lain dari Internet Banking Muamalat yang menawarkan kemudahan pembayaran belanja online. Nasabah tidak perlu menghafal nomor rekening penjual atau nominal yang harus dibayar. Layanan ini hanya berlaku di merchant yang telah bekerja sama. 

Dengan menggunakan Internet Banking Muamalat di setiap aktivitas belanja online nasabah tidak perlu lagi kesulitan mengingat kode pemesanan (booking) transaksi. Nasabah juga tidak perlu ke ATM untuk transfer serta mengirimkan konfirmasi bahwa pembayaran telah dilakukan. Internet Banking Muamalat memberikan kemudahan dan keamanan bagi nasabah Bank Muamalat yang melakukan belanja online.





Biaya Administrasi Bank BSI

1. Tabungan Easy Wadiah: Gratis

2. Tabungan Easy Mudharabah Rp10.000 per bulan

3. Tabungan Classic: Gratis

4. Tabungan Bisnis:  Gratis biaya bulanan, biaya transafer  jika rata-rata saldo bulanan diatas Rp10 juta

5. Tabungan Junior: Gratis 

6. Tabungan Haji Indonesia: Gratis

7. Tabungan Efek Syariah: Gratis

8. Tabungan Pendidikan: Gratis

9. Tabungan Pensiun Rp6.000 per bulan

10. Tabungan Simpanan Pelajar: Gratis

Biaya Dormant Perbulan     Rp. 5.000,-

Biaya Dormant adalah, Biaya yang akan dikenakan kepada nasabah apabila selama 36 bulan tidak ada transaksi masuk atau transaksi keluar (rekening tidak aktif).

Biaya Admin Kartu BSI

Jenis Kartu ATMBiaya admin
Debit GPN Silver– Biaya Admin = free
– Limit  Tarik Tunai perhari= Rp.5.000.000
– Limit Transfer Antar BSI perhari = Rp.25.000.000
– Limit  Transfer ke Bank lain perhari = Rp.10.000.000
– Limit Pembelian perhari  = Rp.25.000.000
– Limit Pembayaran Perhari = Rp.25.000.000
Debit GPN Gold– Biaya Admin = Rp.1000
– Limit Tarik Tunai Perhari = Rp.10.000.000
– Limit Transfer Sesama Bank Syariah Indonesia perhari = Rp.50.000.000
– Limit Transfer ke Bank lain perhari = Rp.20.000.000
– Limit Pembelian perhari = Rp.50.000.000
– Limit Pembayaran perhari = Rp.50.000.000
Debit GPN Platinum– Biaya Admin = Rp.2000
– Limit Tarik Tunai perhari = Rp.15.000.000
– Limit Transfer Sesama Bank Syariah Indonesia perhari= Rp.100.000.000
– Limit Transfer ke Bank lain perhari= Rp.50.000.000
– Limit Pembelian perhari   = Rp.100.000.000
– Limit Pembayaran = sesuai saldo
BSI Debit OTP– Biaya Kartu Rp.20.000
– Biaya Admin Rp2000
– Biaya Transaksi ATM & EDC = eksisting
Debit VISA Silver– Biaya Admin = Rp.1000
– Tarik Tunai = Rp.5.000.000
– Limit Transfer Sesama Bank Syariah Indonesia = Rp.25.000.000
– Transfer ke Bank lain = Rp.10.000.000
-Pembelian  = Rp.25.000.000
– Pembayaran = Rp.25.000.000
Debit VISA Gold– Biaya Admin = Rp.2000
– Tarik Tunai = Rp.10.000.000
– Limit Transfer Sesama Bank Syariah Indonesia = Rp.50.000.000
– Limit Transfer ke Bank lain = Rp.20.000.000
– Pembelian  = Rp.50.000.000
– Pembayaran = Rp.50.000.000
Debit VISA Platinum– Biaya Admin = Rp.3000
– Tarik Tunai = Rp.15.000.000
– Limit Transfer Sesama Bank Syariah Indonesia = Rp.100.000.000
– Limit Transfer ke Bank lain = Rp.50.000.000
– Pembelian  = Rp.100.000.000
– Pembayaran = sesuai saldo
Debit VISA Priority– Tarik Tunai = Rp.15.000.000
– Limit Transfer Sesama Bank Syariah Indonesia= Rp.200.000.000
– Limit Transfer ke Bank lain = Rp.50.000.000
– Pembelian  = Rp.200.000.000
– Pembayaran = sesuai saldo
Debit Sabi– Biaya Admin = Rp.2000
– Tarik Tunai = Rp.5.000.000
–Limit  Transfer Antar Bank Syariah Indonesia = Rp.25.000.000
– Limit Transfer ke Bank lain = Rp.10.000.000
– Pembelian  = Rp.25.000.000
– Pembayaran = Rp.25.000.000
Debit BSI SimPel– Limit Biaya Admin = Rp.2000
– Limit Tarik Tunai = Rp.5.000.000
– Limit Transfer Antar Bank Syariah Indonesia = Rp.25.000.000
– Transfer ke Bank lain = Rp.10.000.000
– Pembelian  = Rp.25.000.000
– Pembayaran = Rp.25.000.000
Haji BSI VISA 1 Silver– Biaya Admin = Rp.1000
– Tarik Tunai = Rp.5.000.000
– Transfer Antar Bank Syariah Indonesia = Rp.25.000.000
– Transfer ke Bank lain = Rp.10.000.000
-Pembelian  = Rp.25.000.000
– Pembayaran = Rp.25.000.000
Haji BSI VISA 1 Gold– Biaya Admin = Rp.2000
– Tarik Tunai = Rp.10.000.000
– Transfer Antar Bank Syariah Indonesia = Rp.50.000.000
– Transfer ke Bank lain = Rp.20.000.000
– Pembelian  = Rp.50.000.000
– Pembayaran = Rp.50.000.000
Haji BSI VISA 1 Platinum– Biaya Admin = Rp.3000
– Tarik Tunai = Rp.15.000.000
– Transfer Antar Bank Syariah Indonesia = Rp.100.000.000
– Transfer ke Bank lain = Rp.50.000.000
– Pembelian  = Rp.100.000.000
– Pembayaran = sesuai saldo
Haji BSI VISA 1 Priority– Tarik Tunai = Rp.15.000.000
– Transfer Antar Bank Syariah Indonesia= Rp.200.000.000
– Transfer ke Bank lain = Rp.50.000.000
– Pembelian  = Rp.200.000.000
– Pembayaran = sesuai saldo

Biaya Lainnya

Jenis LayananBiaya Admin
Distributor FinancingBiaya dikeluarkan oleh PTG KP
Griya Konstruksisesuai dengan tarif BFM produktif Administrasi 1%
Griya Swakaryapenjualan sama dengan griya ib hasanah
KUR KecilBiaya admin 0 %
KUR MikroBiaya admin 0 %
KUR Super MikroBiaya admin 0 %
Mitraguna BerkahBiaya admi0%
UmrahBiaya admin Rp 200.000,-
BSI MobileBebas biaya

BSI Mobile merupakan fasilitas mobile banking Bank Syariah Indonesia bagi para nasabahnya. BSI Mobile memiliki akses ke rekening tabungan nasabah sehingga dapat digunakan untuk melakukan berbagai transaksi secara online. Aplikasi ini dapat diakses kapan pun dan di mana pun melalui ponsel baik Android maupun iOS.


Fitur BSI internet Banking

Fitur hampir mirip dengan BSI Mobile namun lebih banyak



Beberapa orang memilih Bank Digital / Dompet Digital  / EWallet untuk menyimpan uangnya tapi apakah aman?

Dengan menawarkan tingkat bunga simpanan di atas bunga penjaminan LPS, maka simpanan yang ditawarkan oleh bank tersebut tidak dijamin oleh LPS dan akan berisiko bagi nasabah menanggung kerugian bila bank tersebut mengalami likuidasi.

tak semua bank digital / EWallet dijamin oleh LPS. Misalnya, bank digital yang memberikan bunga lebih tinggi dari bunga penjaminan LPS.

Dia menekankan tak melarang perbankan digital memberikan bunga tinggi ke nasabah, asalkan menginformasikan ke nasabah tak ada jaminan dari LPS. Sebab, yang dijamin LPS hanya yang memberikan bunga simpanan maksimal sebesar bunga penjaminan LPS.

"Biar saja bank digital menawarkan bunga simpanan besar, selama mereka transparan, mengumumkan kepada media atau publik atau nasabahnya bahwa suku bunga itu tidak dijamin oleh LPS," ucapnya.

Bank digital, kata Purbaya, akan dipanggil bila memberikan bunga simpanan tinggi jika tidak mengumumkan kepada nasabahnya bahwa simpanan tersebut tidak dijamin LPS. Setelah pemanggilan, LPS bakal menyampaikan langsung ke nasabah bahwa tak ada jaminan dari negara terkait simpanannya.

Berdasarkan catatan Purbaya, masih ada beberapa bank digital yang memberikan bunga besar-besaran. "Saya tidak pegang data resminya. Tapi saya dengar ada yang menawarkan (bunga simpanan) sampai delapan persen," ucapnya.

Dia meyakini semua bank digital yang memberikan bunga tinggi sudah mematuhi aturan dengan tak mencantumkan nama LPS sebagai penjamin dan memberitahu kepada nasabahnya. Hal ini sejalan dengan ketentuan yang diatur Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

"Tapi rasanya OJK sudah memberi warning peraturan ke mereka (bank digital) tidak menaruh kata-kata dijamin LPS ketika mereka memberi bunga di atas suku bunga penjaminan LPS," ucapnya.

Saat ini, bunga penjaminan LPS sebesar 3,50 persen. Mulai 1 Oktober 2022, bunga penjaminan naik 25 basis poin menjadi 3,75 persen khusus tabungan rupiah bank umum.

Dompet Digital eWallet/Bank Digital tidak disarankan untuk menyimpan uang dalam jumlah besar apalagi menabung, Jika terkena serangan hacker dan merubah data saldo dan uang sebagian hilang atau seluruhnya hilang, kamu tidak akan bisa berbuat apa-apa.

Dompet Digital eWallet/Bank Digital digunakan sebagai tempat penyimpanan ALTERNATIF/tempat belanja/jajan jika Bank yang kamu miliki sedang gangguan/maintenanace. Tidak disarankan menyimpan diatas 10 juta di tempat tersebut




Jika ada perubahan/update atau detail biaya admin yang belum tercantum , silahkan tinggalkan di kolom komentar



 
Like us on Facebook